Eine fundierte Planung Ihrer Einnahmen und Ausgaben bildet die Grundlage für den Erhalt der Zahlungsfähigkeit Ihres Unternehmens. Dabei spielen gezielte Finanztransaktionen sowie Geldflüsse zwischen dem Finanzamt und Ihrem Unternehmen eine wesentliche Rolle.
Um die komplexen Zusammenhänge übersichtlich und zuverlässig zu erfassen, kommen intelligente Software-Routinen zum Einsatz. Diese automatisieren und differenzieren den Planungsprozess, sodass Sie jederzeit einen klaren Überblick über die finanzielle Situation Ihres Unternehmens erhalten.
Sie konzentrieren sich lediglich auf die Schätzung Ihrer künftigen Umsätze und voraussichtlichen Kosten. Ihre Software benötigt zur Planung Ihrer Liquidität, Rentabilität, Finanzen sowie Ihres Vermögens vorab planungsrelevante Informationen:
Zur Feinjustierung der Unternehmenseigenheiten verfügen Sie über zahlreiche Stellschrauben (differenzierte Feineinstellungsmerkmale). Zur Justierung der Stellschrauben reicht in der Regel jeweils ein Klick.
Nach der Feinjustierung der Planparameter bzw. der Hinterlegung der relevanten Planprämissen übernimmt die Software die Erstellung einer vollständigen Planmappe. Diese Mappe ist sowohl im Umfang als auch im Inhalt exakt auf die Tätigkeitsbereiche Ihres Unternehmens zugeschnitten und berücksichtigt alle spezifischen Anforderungen.
Basierend auf Ihren individuellen Umsatz- und Kosteneinschätzungen sowie den festgelegten Planprämissen übernimmt die Software die Entwicklung eines schlüssigen Liquiditätsplans, eines transparenten Finanzplans und eines tragfähigen Rentabilitätsplans. Dieser Prozess läuft automatisiert ab - eine aktive Beteiligung Ihrerseits ist dabei nicht erforderlich.
Sollte die durch die Software ermittelte Liquidität nicht ausreichen, um allen Verpflichtungen nachzukommen, haben Sie die Möglichkeit, mit geringem Aufwand die festgestellten Liquiditätslücken über Ihren Finanzplan zu schließen. Die Anpassungen lassen sich dabei schnell und unkompliziert vornehmen.
Letztlich besteht für Sie die Aufgabe darin, zu entscheiden, ob Sie zur Deckung von Liquiditätslücken auf Innenfinanzierung, Eigenfinanzierung oder eine softwaregesteuerte Fremdfinanzierung zurückgreifen möchten.
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Ihr Unternehmen steht bei temporärem Liquiditätsbedarf vor verschiedenen Finanzierungsmöglichkeiten. Eine direkte Option besteht darin, nach Rücksprache mit der Hausbank das Überziehungslimit zu erhöhen. Dies ermöglicht eine kurzfristige Anpassung der Wertstellung und sichert somit die geplante Zahlungsfähigkeit.
Alternativ kann ein Kredit aufgenommen werden. Die Kapitaldienstberechnung übernimmt dabei die Software, sobald Sie die Darlehenshöhe, den Zinssatz und die Laufzeit eingegeben haben. Die Berechnungen sowie die Anpassung im Liquiditätsplan, Finanzplan, Rentabilitätsplan, Bilanzplan, Steuerplan usw. erfolgen automatisch durch die Programmroutinen.
Eine weitere Möglichkeit besteht in der Innenfinanzierung. Hierbei genügt es oft, die Zahlungsmodalitäten so anzupassen, dass Außenstände schneller realisiert werden - zum Beispiel durch gezieltes Mahnwesen oder kürzere Zahlungsziele.
Nicht zuletzt bietet sich die Eigenfinanzierung an, etwa in Form einer Kapitalerhöhung, um die Liquidität des Unternehmens zu stärken.
Alle diese strategischen Maßnahmen lassen sich mit nur wenigen Klicks umsetzen, da die zugrunde liegende Software sämtliche Berechnungen und die Anpassung des Liquiditätsplans sowie weiterer wichtiger Plandokumente übernimmt.
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Die Planung finanzieller Aspekte eines Unternehmens kann grundsätzlich auch ohne spezielle Software erfolgen. Die Abschätzung der erwarteten Einnahmen, zum Beispiel aus Umsätzen und sonstigen Erträgen, sowie der Ausgaben für Material- oder Warenkosten, Personalaufwendungen und Gemeinkosten lässt sich meist relativ unkompliziert und zügig durchführen. Diese grundlegenden Berechnungen bilden die Basis für eine überschlägige Planung und sind mit überschaubarem Aufwand manuell möglich.
Um jedoch die gesamte Komplexität einer fundierten Liquiditätsplanung zu berücksichtigen, reicht es nicht aus, nur die laufenden Einnahmen und Ausgaben zu betrachten. Für eine umfassende Planung ist es notwendig, auch die liquiditätswirksamen Aus- und Einnahmen im Blick zu behalten, die beispielsweise durch Investitionen, Steuern (wie Gewerbe-, Ertrags- und Umsatzsteuer), Veränderungen im Vermögen oder bestehende Schuldverhältnisse entstehen. Nur wer diese Aspekte mit einbezieht, erhält ein realistisches Bild der tatsächlichen Zahlungsströme und kann Engpässe frühzeitig erkennen.
Wie aufwendig eine fachgerechte Liquiditätsplanung ohne digitale Hilfsmittel sein kann, wird deutlich, wenn man sich eine beispielhafte Darstellung vor Augen führt. Diese veranschaulicht, welcher zeitliche und organisatorische Aufwand für die Erfassung und Auswertung aller relevanten Daten notwendig ist, um einen verlässlichen Liquiditätsplan zu erstellen.
Beispiel einer fachgerechten Liquiditätsplanung
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